現状記録

ＳＢＩ証券の積み立て投資信託を今日解約して、ＳＢＩ証券は株取引専用にした
と言っても、ＦＸも暇な時ように残してはある

ＳＢＩ証券の元本１５００万円　資産評価額　12,780,553
投資信託のトータルリターンは-101,623円　-0.87%で終了
日興－資源ファンド（株式と通貨）ブラジルレアル・コースの負けが-662,674円　-21.27%
これの負けが大きかった

ＦＸの元本２０万円　評価額　179,310円
前回１１８円台から１２８円台まで上がられて負けた
まっ、ＦＸはミニ取引で完全に遊びだから資金がなくなった時点で終了予定



野村証券は投資信託専用
元本　３５０万円　資産評価額　5,771,673円　＋２２７万
暫く前に６００万を越えたけど減ったな～～

現状、ＳＢＩ証券と野村証券を合計した場合、やっと元本復帰まで来れたと言える

資産評価額

2020/12/30 資産評価　7,734,319　日経平均 27,444.17
2021/12/30 資産評価 10,278,321　日経平均 28,791.71

２０２１年２月に５０万入金しているので実質は9,778,321
今年は約２００万増えた
それでもまだ約３００万負けている

この負けた分を取り戻さねば・・・
しかし、いつの事になるやら・・・

日経平均は１年間で　５％アップ
資産評価は１年間で２５％アップ
来年も２５％アップ出来たら２年後には手が届くのか？？

来年も良い年になりますように・・・



野村証券分（元本３５０万）
2020/12 資産評価額 4,553,789円 取得金額 5,220,517円　－666,728円
2021/12 資産評価額 5,698,446円 取得金額 5,518,833円　＋179,613円

取得金額は+288,316円増
評価額は+1,1449,57円増でこちらも２５％アップしていた

ＮＩＳＡ検証（野村自己分）

今年１０月までの源泉徴収免除額を計算してみました
１２０万の限度額まで株を買って２５万の利益を出すには約２０％上昇しないといけない
これは私には無理
投資信託の分配金への課税免除を５年間使った方が得のようだ

これはＮＩＳＡをどう使おうか考えた時に、たった一度の株の売却益より投資信託の分配金に５年間使う方が得だろうと考えたことが正しかったと言えると思う
年間５万で５年間なら節税額が２５万。１２５万の利益になっている訳だから・・・


2021/01～2021/10
分配金合計　３６４，２２５円
元払金合計　　４５，７１３円　蛸足分配なので無税
課税分配金　　６４，５１６円　源泉徴収額　１１，７４２円
----------------------------------------------------------------------
非課税合計　２５３，９９６円　源泉免除額　５０，８００円

投資信託（息子名義）

投資信託開始日　2014/10/29～
元本１２０万円
現在１７７万円

２４０万まで後６３万
現在の分配金は一か月、約１３，０００円
年間の分配金は約１５６，０００円なので後４年で元本の倍になる計算

次の１０年で４００万を越えているはず


昔の郵便貯金は半年複利で１０年預けておくと約２倍になっていた
多分年利５％位だったと思う
時間を味方につければ投資信託でも年利５％位は稼いでくれるのかな～～

投資信託の比較

野村証券　（元本３５０万　評価額５５６万）
分配金は全て再投資

普通の投資信託　１０本中２本が運用損益マイナス
積立型投資信託　２本中０本が運用損益マイナス



ＳＢＩ証券

普通の投資信託　１本中１本が運用損益マイナス(-857,218 -25.41%)
積立型投資信託　６本中０本が運用損益マイナス(+0.92%から+23.78%)

解約済　
売却額　5,373,978
分配額　1,185,009
買付額　6,275,009
損益額　+283,978　+4.52%

2021/08/27現在　
買付額　2,297,330　評価額　1,463,575　-833,755

年度別トータルリターン
2021年 +17.92%
2020年 -24.31%
2019年 +9.98%
2018年 -22.32%
2017年 +4.44%
2016年 +33.28%
2015年 -23.14%
2014年 +7.64%
2013年 -4.80%


積立型投資信託も期間によってはマイナスになる事もあるけど、普通に投資信託を買うよりはリスクが少ないと思う
自分の寿命のことを考えるともっと早くから積立型を始めるべきだった